Vanligare rapportera misstankar om penningtvätt
De nya siffrorna presenteras i Finanspolisens årsrapport för 2022 som nyligen släpptes. Johan Olsson, chef för Polismyndighetens nationella operativa avdelning där finanspolisen (formellt Finanspolisinspektionen) ingår, konstaterar i sin inledning bland annat följande:
”Tillvägagångssätten för att tvätta brottsvinster förändras och utvecklas i takt med nya betallösningar och aktörer på marknaden. Finanspolisen har i detta ett viktigt uppdrag att analysera utvecklingen och uppmärksamma nya modus och trender. En stor informationskälla i det arbetet är de rapporter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism som skickas in till finanspolisen.”
Inte brottsmisstanke
Redovisningskonsulter är en av yrkesgrupperna som, enligt lag, skall anmäla misstänkta brott gällande penningtvätt eller finansiering av terrorism till finanspolisen. Misstankegraden är lägre än vid annan brottslighet. Finanspolisen skriver ordagrant:
”Det bör noteras att misstankerapporter inte är att betrakta som brottsanmälningar. Graden av misstanke som krävs för att skicka in en misstankerapport är låg. Finanspolisen tar emot information om kunder som betett sig avvikande och transaktioner som rapportören inte förstått avsikten med, vilket alltså inte ska likställas med en konkret misstanke om brott.”
– Vi har täta och goda kundrelationer i vår bransch, och då är det inte konstigt att många tvekar att anmäla om något känns fel. Men myndigheterna behöver lägga sitt pussel och få information om kriminalitet i både stor och liten skala, och då kan just den egna misstanken vara en viktig pusselbit. Det krävs inte mer än så för att en rapport ska vara befogad, konstaterar Lali Fjellström.
Fler rapporterar
Det totala antalet misstankerapporter har ökat från 19 306 stycken år 2018 till 45 113 stycken 2022. Banker och andra inom den finansiella sektorn står för 90 procent av rapporterna.
Antalet unika rapportörer ökade från 278 år 2021 till 322 under 2022. I rapporten förklaras ökningen bland annat med att lagstiftningen uppdaterats, att medvetenheten om penningtvättsproblematiken stärkts och att ”omfattande satsningar hos rapporteringspliktiga verksamhetsutövare” har gjorts. Men finanspolisen konstaterar att ännu mer kan göras: ”Trots en ökning av både antal misstankerapporter och unika rapportörer, så bedöms många branscher underrapportera.”
Skillnad mellan branscher
I den tabell över hur många rapporter 25 olika branscher, tillsynsmyndigheter och andra myndigheter har lämnat in framgår bland annat följande:
Advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå: 1 (2022), 1 (2021), 1 (2020).
Bokföring eller revisionstjänst: 33 (2022), 9 (2021), 6 (2020).
Fastighetsmäklare: 41 (2022), 6 (2021), 5 (2020).
Revision (godkänd eller auktoriserad): 28 (2022), 20 (2021), 8 (2020).
Skatterådgivare: 2 (2022), 0 (2021), 4 (2020).
Grön Lön: Så integrerar du hållbarhet i din löneprocess
20 november 2024Har du börjat integrera hållbarhet i löneprocessen ännu? Om inte är det hög tid. Vi förklarar varför detta är viktigt, hur du kommer igång och vilken positiv effekt det kan ge för din organisation att arbeta hållbart med lön.
PTL: Länsstyrelsen kritisk mot sin egen granskning
19 november 2024Länsstyrelsen delar mycket av den kritik Riksrevisionen riktar mot hur de sköter tillsynen enligt PTL. Det framgår i deras svar på kritiken till regeringen.
Toppbetyg till Srf konsulternas utbildningar
15 november 202493 procent av deltagarna är nöjda eller mycket nöjda med våra utbildningar. 86 procent skulle rekommendera dem till andra. Vi ser det som ett erkännande av att vi ligger rätt i leverans, kvalitet och innehåll. Samtidigt lyssnar vi till förbättringsförslagen och lanserar nya utbildningar, format och koncept.
