EU:s arbete med ett nytt gemensamt regelverk mot penningtvätt fortsätter. Som en del av detta har AMLA presenterat ett utkast till standarder som ska styra och vägleda hur tillsynsmyndigheter i medlemsländerna bedömer överträdelser och fastställer sanktioner.

Syftet är att skapa mer enhetliga kriterier för tillsyn i hela EU.

Srf konsulterna positiva till enhetlig tillsyn

Srf konsulterna ser positivt på ambitionen att stärka en enhetlig tillsyn och bidra till mer förutsägbara tillsynsbeslut. Samtidigt betonas att reglerna måste ta hänsyn till olika sektorers förutsättningar.

Redovisnings- och lönekonsulternas arbete skiljer sig i flera avseenden från finansiella instituter. Konsulterna genomför normalt inte själva finansiella transaktioner utan arbetar nära sina kunder över tid och får därigenom en bred bild av kundföretagens verksamhet.

Den långsiktiga kundrelationen innebär att konsulter ofta fungerar som så kallade grindvakter genom att de upptäcker avvikelser och bidrar till att lagar och regler följs.

Srf konsulterna framhåller därför att indikatorer för överträdelsernas allvarlighetsgrad alltid bör tolkas inom ramen för ett riskbaserat förhållningssätt. Administrativa eller dokumentationsrelaterade brister som inte innebär en faktisk ökning av risken för penningtvätt bör inte automatiskt leda till en högre sanktionskategori.

Srf konsulterna lyfter också vikten av tydliga motiveringar i tillsynsbeslut. När myndigheter redogör för vilka faktorer som påverkat sanktionsnivån blir det lättare för verksamhetsutövare att förstå hur regelverket ska följas